Remesa de efectos: caso práctico-HOJA EXCEL (IV)

Remesa de efectos Como hemos visto en las anteriores entradas del blog, las empresas pueden documentar las deudas de sus clientes en diferentes remesa de documentos o efectos comerciales, como pueden ser letras de cambio, pagarés y recibos. Las entidades financieras están dispuestas a anticipar el dinero formalizado en estos documentos con el pertinente cobro … Leer másRemesa de efectos: caso práctico-HOJA EXCEL (IV)

FINANCIERAS EXCEL: la función RENDTO.DESC

FINANCIERAS EXCEL DEFINICIÓN Esta función nos calcula el tipo de interés o rendimiento, en régimen de capitalización simple (año comercial de 360 días), de un activo financiero emitido al descuento y siempre que conozcamos su valor de reembolso o amortización en su fecha de vencimiento. SINTAXIS =RENDTO.DESC(liquidación;vencimiento;pr;amortización;base) En esta función hay cinco argumentos, cuatro obligatorios … Leer másFINANCIERAS EXCEL: la función RENDTO.DESC

FINANCIERAS EXCEL: la función PRECIO.DESCUENTO

FINANCIERAS EXCEL DEFINICIÓN Esta función calcula el precio expresado en tanto por ciento del nominal de cualquier activo descontado a una determinada tasa de descuento. SINTAXIS =PRECIO.DESCUENTO(liquidación;vencimiento;descuento;amortización;base) En la función PRECIO.DESCUENTO hay cinco argumentos, cuatro obligatorios y uno no obligatorio. OBLIGATORIOS: liquidación Introducimos la fecha de descuento del título vencimiento Introduciremos la fecha de vencimiento del … Leer másFINANCIERAS EXCEL: la función PRECIO.DESCUENTO

FINANCIERAS EXCEL: la función TASA.DESC

FINANCIERAS EXCEL TASA.DESC DEFINICIÓN La función TASA.DESC calcula la tasa de descuento de un activo financiero descontado  a corto plazo en régimen de capitalización simple, si conocemos su precio expresado en tanto por ciento de su valor nominal. SINTAXIS  =TASA.DESC(liquidación;vencimiento;pr;amortización;base) En la función TASA.DESC hay cuatro argumentos obligatorios y uno no obligatorio. OBLIGATORIOS: liquidación Introducimos … Leer másFINANCIERAS EXCEL: la función TASA.DESC

LETRA DEL TESORO: la función LETRA.DE.TES.RENDTO

LETRA.DE.TES.RENDTO DEFINICIÓN Esta función nos calcula el tipo de interés o rendimiento, en régimen de capitalización simple (año comercial de 360 días), de una Letra del Tesoro Público o pagaré a un plazo que no supere los 365 días y siempre que conozcamos su precio expresado en porcentaje de su valor nominal. SINTAXIS  =LETRA.DE.TES.RENDTO(liquidación;vencimiento;pr) En … Leer másLETRA DEL TESORO: la función LETRA.DE.TES.RENDTO

LETRA DEL TESORO: la función LETRA.DE.TES.PRECIO

LETRA.DE.TES.PRECIO DEFINICIÓN Letra del Tesoro: Esta función nos calcula el precio por cada cien euros de valor nominal, de una Letra del Tesoro o cualquier otro activo financiero que funcione al descuento, tales como pagarés o letras de cambio, a un tipo o una tasa de descuento determinada, siempre que los días de descuento sean … Leer másLETRA DEL TESORO: la función LETRA.DE.TES.PRECIO

Contabilización de una remesa de efectos: hoja excel (V)

REMESA DE EFECTOS Como hemos visto en las anteriores entradas del blog, las empresas pueden documentar las deudas de sus clientes en diferentes documentos o efectos comerciales, como pueden ser letras de cambio, pagarés y recibos. Las entidades financieras están dispuestas a anticipar el dinero formalizado en estos documentos con el pertinente cobro de intereses … Leer másContabilización de una remesa de efectos: hoja excel (V)

Cómo se contabilizan las operaciones con efectos comerciales: el descuento comercial (III)

EL DESCUENTO O NEGOCIACIÓN DE EFECTOS Descontar o negociar un efecto significa cobrar este efecto antes de su vencimiento. Normalmente, la empresa descuenta o negocia los efectos en un banco, es decir, cobra anticipadamente porque un intermediario financiero (tenedor) le adelanta el dinero que le correspondería cobrar en la fecha de vencimiento. Claro está, que … Leer másCómo se contabilizan las operaciones con efectos comerciales: el descuento comercial (III)

Cálculo del coste financiero de una remesa de efectos en Excel (Revisada y ampliada)

COSTE FINANCIERO DE UNA REMESA DE EFECTOS Coste financiero de una remesa de efectos: en una de las entradas a este blog de hace unas semanas publiqué una hoja de cálculo que realizaba la liquidación de una remesa de efectos y calculaba el importe efectivo recibido por la empresa al descontar una remesa de efectos. … Leer másCálculo del coste financiero de una remesa de efectos en Excel (Revisada y ampliada)

Coste financiero de una remesa de efectos: hoja excel

COSTE FINANCIERO DE UNA REMESA DE EFECTOS Os presento una útil hoja de cálculo Excel con la que podéis calcular antes de llevar una remesa de efectos a descontar al banco el coste financiero efectivo que vais a soportar en la negociación de esos efectos. La hoja de cálculo está preparada para poder comparar el … Leer másCoste financiero de una remesa de efectos: hoja excel