FINANCIERAS EXCEL: la función TASA.INT

tasaint

FINANCIERAS EXCEL

TASA.INT

DEFINICIÓN

La función TASA.INT calcula el tipo de interés de una inversión a corto plazo en régimen de capitalización simple, conocidos el valor de la inversión en el momento inicial y su valor de amortización o reembolso en el momento final.

SINTAXIS

=TASA.INT(liquidación;vencimiento;inversión;amortización;base)

En la función TASA.INT hay cuatro argumentos obligatorios y uno no obligatorio.

OBLIGATORIOS:

liquidación

Introducimos la fecha de compra o adquisición del activo financiero

vencimiento

Introduciremos la fecha de vencimiento del activo financiero

inversión

Es el importe de la inversión realizada

amortización

Es el valor de reembolso de la inversión que hemos realizado

 

NO OBLIGATORIO:

base

Es el valor que tomemos para el cálculo de los días. Lo aplicaremos según la siguiente tabla:

BASE

BASE PARA CONTAR LOS DÍAS

0 o no especificado

US (NASSD) 30/360

1

Real/real

2

Real/360

3

Real/365

4

Europeo 30/360

ACLARACIONES

  • Si el argumento “liquidación” fuera igual al argumento “vencimiento” o si la fecha de vencimiento es posterior en más de 365 días a la de liquidación o adquisición, la función nos dará el valor de error. #¡NUM!.
  •  Las fechas deben ser fechas valor. Si alguno de los argumentos de fecha no constituyen una fecha válida obtendremos el error #¡VALOR!. 
  • Si el argumento amortización es menor o igual que 0 la función devuelve el error #¡NUM. 
  • Si el argumento “base” es menor que 0 o mayor que 4 la función nos devuelve el error #¡NUM

FUNDAMENTOS DE MATEMÁTICA FINANCIERA

El resultado de la función TASA.INT lo podemos obtener a partir de la siguiente expresión matemática, que expresa la fórmula del montante o capital final de una operación determinada a un tipo de interés determinado y durante un período de días a corto plazo y con capitalización simple:

tasaint1

Y despejando “i” de la fórmula anterior obtenemos:

tasaint 2

Siendo:

C0 el capital invertido

Cnel capital que obtenemos en el reembolso

n número de días que van desde la fecha de liquidación y la fecha de vencimiento

B base tomada para el cálculo de los días (360 o 365)

I es el tipo de interés de la operación

SUPUESTOS PRÁCTICOS DE APLICACIÓN

SUPUESTO Nº 1

Una empresa descuenta en su banco el 7 de enero de 2013 un pagaré por un valor de 2.458 euros de nominal y con fecha de vencimiento el 7 de marzo de 2013. El banco le entrega un efectivo de 129.988,80 euros. Si el banco ha utilizado el descuento comercial en la operación. ¿Cuál es la tasa de descuento aplicada en la operación?. Primero calcula el tipo de interés y posteriormente calcula la tasa de descuento?.

Pagaré

SOLUCIONES

Puedes ver las soluciones a los supuestos prácticos en la hoja de cálculo que puedes bajar en el siguiente enlace. Puedes hacer distintas simulaciones cambiando los parámetros y adaptando los supuestos prácticos a tus necesidades, desprotegiendo la hoja.

FUNCIONES FINANCIERAS-TASA.INT

Próxima entrada función TASA.DESC  (Tasa de descuento de un activo financiero a corto plazo en capitalización simple)

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Saludos cordiales

Luis Manuel Sánchez

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